惠升基金北京公募高质量发展系列活动|防范非法集资

 

 

　　在北京公募基金高质量发展系列活动开展期间，为深入贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》要求，惠升基金积极投身投资者教育与权益保护工作。 当前金融领域诈骗手段层出不穷，本期投教小课堂让我们一起了解非法集资相关案例，帮助广大投资伙伴筑牢风险防线，认清非法集资的危害，提高风险辨别和防范能力，保护自身合法权益不受侵害。

　　案例一：“民间借贷”名义非法集资案

　　警示案例：

　　2006年至2011年11月期间，犯罪嫌疑人李某单独或先后伙同犯罪嫌疑人樊某等人以青岛福元运通公司从事民间借贷、经营资金等业务的名义向社会公众吸收资金，且声称借出资金有抵押保证安全。李某等人在没有任何资金保障及实际经营项目的情况下，通过报纸、广告及口头宣传等途径，以月息3.5%等高息回报为诱饵，先后骗取尹某某等247人投资款人民币共计5.2亿余元，造成损失共计人民币1.8亿余元。被告人樊某先后介绍徐某某等32人向李某处集资1.08亿余元。

　　2016年2月25日，青岛市中级人民法院以集资诈骗罪一审判处被告人李某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；被告人樊某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　防非提示：

　　树立科学理性金融投资消费观念，客观评价自身风险认知能力和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品，注重风险辨别。投资有风险，切勿只顾追求高收益投资了风险不明的项目。

　　案例二：以所谓“FOF基金”形式提供场外配资，非法经营犯罪案

　　警示案例：

　　2015年至2022年，被告人李某、蒋某在没有证券融资融券业务资质的情况下，利用分别实际控制的公司，安排被告人葛某等业务员招揽客户，从客户处收取保证金，以1：1至1：15不等的杠杆比例为客户寻求场外配资，通过出借个人证券账户或利用公司发行的私募基金产品下投至客户实际控制的私募基金产品（以下简称“FOF基金”）等方式，将场外配资提供给客户用于买卖证券，从中赚取息差直至案发。在此期间，李某、蒋某以上述方式为客户提供场外配资共计7.4亿余元，赚取息差1，100余万元；葛某作为业务人员，参与场外配资4.7亿余元。



　　上海市第一中级人民法院一审公开宣判全国首例以所谓私募“FOF基金”形式提供场外配资，非法经营证券融资业务案件，以非法经营罪对被告人李某判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六百万元；对被告人蒋某判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五百五十万元；对被告人葛某判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一百万元。

　　防非提示：

　　FOF基金是专门投资于其他投资基金的基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产。依法设立的FOF基金是一种承担市场风险的金融工具，根据有关规定，不得向投资者承诺保本保收益，严禁使用基金财产从事借贷。

　　而本案中，被告人李某、蒋某等人利用其控制的公司发行私募基金产品下投至客户控制的私募子基金，形式上是私募“FOF基金”模式，而本质上是向客户收取保证金，从资方处获取配资后提供给客户用于证券交易，从中获取固定息差，并不承担投资风险，属于以“FOF基金”为名而行场外配资之实的行为。

　　惠升基金提醒广大投资者，在投资时要增强风险警觉性和辨识力，依法理性开展金融投资活动，自觉远离非法集资、防止利益受损。